SegurosData Engineering

Predicción de reclamos de las pólizas de seguro

Una compañía de seguros se enfrenta con un porcentaje de claims de 5%, y la dificultad de comprender la distribución de reclamos y sus factores. Resolvámoslo.

Industria: Seguros
Solución: Data Engineering

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Predicción de reclamos de las pólizas de seguro

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El desafío

Una compañía de seguros en EE.UU. busca:

Detectar y predecir patrones en los reclamos de las pólizas.
Disminuir el % de los claims en su cartera de negocio.
Mejorar ganancias evitando asegurar autos de alto riesgo.

Problemas enfrentados: actualmente el porcentaje de claims es de 5%.

Dificultad para comprender la distribución de reclamos y sus factores.
Complejidad en identificar patrones de probabilidad en los reclamos.
Conocimiento basado mayormente en hipótesis no verificadas.

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Qué hizo Tekne

Objetivos

Por lo tanto, se requería lograr un mayor aprovechamiento de los datos de sus sistemas, y para ello se aspiraba a:

Organizar datos para extraer conclusiones, detectar patrones y predecir comportamientos.
Verificar hipótesis existentes sobre reclamos.
Generar y contrastar nuevas hipótesis e insights.
Desarrollar un modelo predictivo para estimar la probabilidad de reclamos sobre los próximos 6 meses.

Solución Propuesta

Trabajamos en conjunto con la empresa proponiendo:

Implementación de modelos predictivos para predecir los claims de las pólizas: random forest y logistic regression utilizando datos de 36 meses.
Deploy de los modelos via API eintegrados en su plataforma de originación.

Continuidad del trabajo:

Asesoramiento en buenas prácticas de manejo de datos.
Implementación de herramientas para gestión de pólizas.
Análisis para obtener insights valiosos.

Proceso y arquitectura

Arquitectura implementada

Diagrama de los modelos

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Resultados

Luego de trabajar junto a nosotros, la empresa ahora cuenta con:

Un modelo estándar de aplicación para la detección de claims.
Insights sobre qué aspectos influyen sobre la realización de claims.
Score predictivo para el análisis del comportamiento de las pólizas de los clientes y el establecimiento de diversos precios de acuerdo al comportamiento.
Score predictivo para la realización de campañas en sectores donde la probabilidad de claim es menor.

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